БИЗНЕС-ПЛАН. АНАЛИЗ РИСКОВ ПРОЕКТА 

Анализ рисков - выявление рисков проекта и оценка их значимости, по сути,  это анализ вероятности того, что произойдут определенные негативные события и отрицательно повлияют на достижение целей проекта

Риски присущи любому проекту. Они могут отличатся по обстоятельствам появления и по методам анализа и оценки

КЛАССИФИКАЦИЯ РИСКОВ ПРОЕКТА

Классификация рисков упрощает процесс анализа рисков.  В качестве базовой группировки рисков обычно берут следующие основания:

• ПЕРИОД ПОЯВЛЕНИЯ;
• ОБСТОЯТЕЛЬСТВА ПОЯВЛЕНИЯ; 
• ОСОБЕННОСТИ УЧЕТА;
• ОСОБЕННОСТИ ПОСЛЕДСТВИЙ;
• ОБЛАСТЬ ФОРМИРОВАНИЯ. 

1. Период появления

Если за основу взят период появления, то риски делятся на

• ретроспективные,
• текущие,
• перспективные.

Анализ ретроспективных рисков, их особенностей и способов минимизации позволяет проецировать эту информацию на текущие и перспективные риски.  

2. Обстоятельства появления 

Обстоятельства появления определяют следующую классификацию рисков

Политические риски. Эти риски определяет политическая ситуация, влияющая на бизнес (например, особенности политического строя, административные барьеры,  санкции, таможенные запреты, закрытие границ и т.п.)

Экономические, или коммерческие риски зависят от экономической ситуации в рамках бизнес-структуры или государства. Чаще всего риски связаны с конъюнктурой рынка, сложностями выполнения платежных обязательств, с проблемами системы управления предприятием, проектом. 

3. Особенности учета 

Особенности учета рисков позволяют упорядочить их следующим образом:

Внешние риски. Эти риски напрямую не взаимодействуют с деятельностью предприятия, или с его контактным окружением (это юридические и физические лица, социальные группы, в той или иной мере влияющие на компанию). Их анализ требует анализа  экономических, политических, социальных и многих других факторов. 

Внутренние риски объясняется особенностями работы самой компании и ее контактного окружения. Уровень проявления рисков зависит от деловой активности команды управления компанией, стратегии маркетинговой политики, технологический и производственный потенциал компании, и многое другое. 

4. Особенности последствия 

Особенности последствия предполагают следующую классификацию рисков:

Простые риски. Наносят прямой урон бизнесу и возникают при катастрофах, военных действиях, катастрофах и т.п.. 

Спекулятивные и динамические риски. Их проявление обусловлено нестабильностью рынков, колебаниями курсов валют, изменениями налогового законодательстве или администрирования. Особенностью этих рисков является то, что существование: угрозы возникновения убытков сочетается с возможностью получения прибыли.

5. Область формирования 

Наиболее обширная группа рисков. Она имеет следующую классификацию:.

Производственный риск. Возникает при срыве планов реализации проекта,  нарушении договоров по запланированным объемам поставки продукции, товаров и услуг по причине угроз внешней среды, затруднений в освоении новых технологий, не оптимальным использованием основных и оборотных средств, сырья и рабочего времени. Чаще всего причинами проявления этих рисков являются: невозможность выйти на запланированный объем производства, увеличение затрат, рост налоговых отчислений, проблемы с логистикой поставок сырья и готовой продукции.   

Коммерческий риск проявляется при сбыте товаров и услуг. Этот риск возникает в результате уменьшения объема продаж из-за нестабильности конъюнктуры, роста или непродуманной маркетинговой стратегии, колебаниями себестоимости, потерь продукции при транспортировке, хранении, использовании. 

Финансовый риск определяют сложности с реализацией компанией финансовых обязательств, что часто связано со снижением стоимости инвестиционно-финансового портфеля из-за нестабильности валютного курса, и платежных операций. 

Страховой риск реализуется при возникновении обстоятельств предполагаемых   страховыми договорами. Последствия этих рисков — это ущерб, связанный с некачественной работой страховой компании.

Заказать бизнес-план/Консультации: teo@teo.ru ,  +7 (915) 187-91-16

.

Разновидности классификации

Производственная деятельность

По производственной деятельности, классификация рисков может выглядеть следующим образом:

Организационные риски. Возникают из-за просчетов в системе менеджмента компании, и нарушениями во внутренних бизнес-процессах компании. 

Рыночные риски. Проявляются при неустойчивой экономической конъюнктуре: угрозы убытков из-за скачков стоимости товаров, падения спроса на продукцию, потеря ликвидности. 

Кредитные риски возникают  при невозможности выполнения обязательств по кредитным договорам. 

Юридические риски возникают если во время подготовки сделки не были учтены особенности существующего законодательства, либо во время реализации сделки были введены изменения в законодательную базу, либо не учтены возможности рейдерского захвата бизнеса в рамках существующего законодательства.   К юридическим рискам так же стоит отнести личные риски инициаторов проекта  которые могут возникнуть в результате вынужденного банкротства (недостижения предполагаемого результата, агрессивного захвата предприятия) и которые могут привести к процедуре субсидиарной ответственности, заведению уголовных дел по надуманным поводам.

Технико-производственные/экологические риски определяет вероятность урона, который может быть нанесен окружающей среде, возможными авариями и пожарами, сбоями в технологических процессах из-за нарушений в проектной документации или при проведении монтажных и пуско-наладочных работах.

Риски не поддающиеся влиянию компании возникают  при невозможности выполнения обязательств в результате стихийных бедствий, эпидемий, пандемий,  стихийных народных волнений, переворотов, революций, гражданских и международных войн.

.

Примеры технологических рисков при выборе технологии
| Две технологии производства PE-RT/AL труб |	| Диффузия кислорода в полимерных трубах |

.

6. Последствия рисков

По последствиям риски подразделяются:

Допустимый риск  возникает при принятии решения, не реализация которого грозят предприятию финансовыми потерями. Однако размер убытков носит допустимый характер - они не превышают планируемого дохода, или допустимого коридора изменений.. 

Критический риск возникает при принятии решения, не реализация которого может привести к убыткам превышающих планируемую прибыль, или привести к потере средств, которые были вложены компанией в проект.

Катастрофический риск может реализоваться в ситуации, когда принятые решения могут привести предприятие к банкротству, а убытки могут быть равны или превышать активы компании. Этот риск так же возникает при вероятности появления события  представляющую опасность для человека, или окружающей среде.

Карта рисков

Из-за специфики деятельности Вашей компании, или особенностей вашего проекта вышеперечисленные классификации рисков может быть скорректирована, и дополнена специфическими рисками вашего проекта. 

.

ОЦЕНКА РИСКА ПРОЕКТА

Классификация рисков позволяет провести тщательный анализ и оценку рисков. Под оценкой рисков понимают систематическую работу по отслеживанию факторов и разновидностей рисков, а также их количественная оценка. Основным принципом оценки рисков является взаимосвязь количественных и качественных показателей.

Для анализа и оценки рисков мы используем базовую информацию:

• Бухгалтерская отчетность компании,
• Структура и штатное расписание,
• Технологические карты (для анализа и оценки производственных рисков),
• Контракты и договоры (для анализа юридических рисков),
• Структуру себестоимости производимой продукции,
• Финансово-производственные планы компании.

Качественный анализ 

Качественный анализ рисков позволяет нам определить, что становится причиной  появления рисков, выявить, на каких стадиях управления или  производства возникает угроза его возникновения. Мы устанавливаем возможные области рисков, выявляем риски, сопровождающие работу предприятия, и проводящих к возникновению убытков. 

Основная функция качественного анализа – определение и классификация ключевых типов рисков, оказывающих воздействие на деятельность предприятия и реализацию проекта, 

Метод качественного анализа и оценки рисков помогает отследить структуру ключевых рисков и выбрать стратегию по их минимизации. 

Примеры качественной оценки рисков отраслей
| Прощай металлургия |	| Мы заложили бомбу в ЖКХ |

.

Количественный анализ 

На основе качественного анализа мы проводим количественный анализ рисков  присутствующих в соответствующем шаге алгоритма принятия решения,  определяем численные значения величин каждого риска, риска проекта в целом,  даем стоимостную оценку потенциального урона, и предлагаем мероприятия для нейтрализации или минимизации рисков с финансовыми расчетами.

Методы количественной оценки рисков

Наиболее применяемыми для количественной оценки рисков являются статистические, аналитические, метод экспертных оценок, метод аналогов.

Статистические методы позволяют выявить вероятность появления убытков, базируясь на  статистической информации предыдущего периода, и определить области возможного ущерба. Дают возможность на основе вероятностных характеристик систематизировать разные риски в пределах одного подхода.

Разновидности статистических методов

Метод оценки вероятности. Позволяет получить схематичную оценку возможности применения какого-то решения через вычисление доли выполненных и невыполненных решений во всем количестве принятых решений.

Метод анализа вероятностных распределений потоков платежей. При установленном разделении вероятностей для любой составляющей потока платежей возможен анализ потенциальных отклонений стоимостей потоков платежей от ожидаемых. 

Деревья решений. Применяются для оценки рисков ситуаций с отслеживаемым или допустимым количеством  возможностей развития. К ним прибегают, если решения, опираются на решения,  принятые ранее, и задают схему развития возникающих ситуаций. 

Имитационное моделирование. Применяется  в случаях, когда реальные эксперименты невозможны ввиду их высокой стоимости или сложной реализуемости, либо отсутствия возможности сбора статистической информации. Метод предполагает замену фактических данных величинами, которые генерирует моделирующая программа. 

Технология «Risk Metrics». Первоначально была создана для оценки рисков ценных бумаг и предполагает определение уровня воздействия риска на ситуацию посредством определения «меры риска» (максимально допустимого колебания стоимости инвестиционного портфеля, включающего в себя комбинацию инструментов, с соответствующей вероятностью в соответствующий период)

.

Аналитические методы. Используются для оценки рисков инвестиционных проектов. Позволяют прогнозировать возможный ущерб с помощью математических моделей,

Анализ чувствительности. Наиболее применяемый метод оценки рисков. С помощью него изучается взаимосвязь ключевого показателя экономической эффективности проекта от вариации исходных значений проекта. Назначение этого метода оценки рисков –  показать, как изменится итоговый ключевой показатель при изменении начальных условий проекта.

Анализ чувствительности NPV

Метод корректировки нормы дисконта с учетом риска. Один из самых применяемых методов оценки рисков. Предполагает изменение базовой ставки дисконтирования, оцениваемой как минимально рискованная. Корректировка ставки дисконтирования производится путем по шагового увеличения величины требуемой премии за риск.

Метод достоверных эквивалентов. Основывается на корректировке предполагаемых значений денежных потоков путем умножения их на специальные понижающие коэффициенты (коэффициенты достоверности или определенности). 

Метод сценариев совмещает анализ чувствительности ключевых показателей экономической эффективности проекта с анализом вероятностных оценок его отклонений. В итоге формируется удобный в работе сценарий развития разных вариантов реализации проекта.

Метод экспертных оценок. Совокупность логических и математико – статистических методов для анализа оценок нескольких экспертов. Позволяет применить профессиональные знания и опыт самих экспертов. К данному методу прибегают, если нет другого источника информации. 

Метод аналогов К этому методу прибегают, когда использование других методов невозможно. Мы анализируем  базу данных аналогичных проектов, чтобы отследить характерные проявления рисков и спроецировать их на оцениваем проект.  

.

ТОЛЕРАНТНОСТЬ К РИСКАМ В ИННОВАЦИОННЫХ ПРОЕКТАХ
| Инновации в России |	| Отрасли и проекты развития |

.

Три причины воспользоваться нашими услугами

При разработке бизнес-плана и оценке рисков проекта (в том числе личных рисков инициаторов проекта) есть 3 основных причин для обращения к нашим специалистам:

• 20-ти летний опыт в бизнес-планировании;
• Сокращения сроков подготовки бизнес-плана;
• Сопровождение проекта на этапах рассмотрения проекта инвесторами  и реализации проекта после получения финансирования. Консультации по вопросам управления проектом и его рисками.

Наши заказчики и примеры и готовые бизнес планы
| Примеры и готовые бизнес планы |	| Наши клиенты |

.

.

Различия специфик бизнеса и великого множества вариаций среды и условий в которых действует бизнес делает разработку каждого бизнес-плана уникальной задачей.

В несложных проектах мы опираемся на стандарты банков, или международные стандарты UNIDO, TACIS. В уникальных инновационных проектах требуется не только новое содержание, но и новая форма.

Для  реализации вашего проекта мы предоставим полный комплекс услуг по разработке бизнес-плана инвестиционного проекта, открытия бизнеса и развития предприятия, создания производства новой инновационной продукции,  строительства и реконструкции объектов жилого и нежилого назначения, объектов ЖКХ, резидента ОЭЗ, цифрового проекта, StartUp и НИОКР, и иных проектов в различных отраслях, для получения кредита, проектного финансирования и инвестиций.

Мы подготовим для Вас яркий бизнес-план с понятными и реальными финансовыми моделями в кратчайшие сроки, в полном соответствии с Вашими задачами, и пожеланиями Ваших инвесторов или банков. Смоделируем варианты реализации  инвестиционного проекта, оценим риски.

Оценим целесообразность реализации проекта Особых экономических зонах или на Территориях опережающего развития

Заказать бизнес план: +7 915 187-91-16, teo@teo.ru

.

МАТЕРИАЛЫ ПО БИЗНЕС-ПЛАНИРОВАНИЮ
| Расчет бизнес плана. Ключевые показатели |	| Календарный план проекта (Бизнес плана) |
| Как разработать бизнес план |	| Как разработать бизнес план производства |
| Бизнес план по стандартам UNIDO |	| Рекомендации стандарта TACIS |
| Проектирование производства полимерных труб |	| Наши контакты. Заказать бизнес план |
	Однажды чудесный уругвайский писатель Эдуардо Галиано написал: "Давайте представим, что где-то в мире существует человек, который не потерял здравого смысла"… Начиная читать первые строчки этого эссе я никогда не мог этого представить ... читать дальше ....

.

.